¿Qué son el origen de los activos (SoF) y el origen de patrimonio (SoW)?
¿Qué son el origen de los activos (SoF) y el origen de patrimonio (SoW)?
Comprender los requisitos para demostrar la legitimidad de los fondos en las transacciones financieras es fundamental para mantener el cumplimiento normativo y la transparencia. Los ingresos generalmente se dividen en dos categorías:
Origen de los activos (SoF): especifica de dónde proviene el dinero de una transacción específica, como ingresos, ahorros, préstamos o la venta de activos.
Notas:
Si tus activos provienen de diversas fuentes, selecciona la más reciente y la principal para tu depósito.
Si usas tus propios fondos para comprar criptos de otra persona, debes proporcionar el SoF de tus propios fondos.
No envíes información sobre los activos de otra persona ni capturas de pantalla de los depósitos de tu cuenta.
Ejemplos:
Si los fondos que transfieres a OKX provienen de tu salario, puedes seleccionar "ingresos laborales" como fuente de fondos y presentar documentos que acrediten tu salario, como un contrato de trabajo oficial o comprobantes de nómina.
Si los fondos provienen de la venta de una propiedad, puedes seleccionar "ingresos de la venta de activos no digitales" y presentar el contrato de venta o los documentos fiscales para su verificación.
Si compras 100 USDT a través del trading P2P en OKX y el dinero usado para comprarlos proviene de tu salario, solo tienes que seleccionar "ingresos laborales" como origen de los activos.
Origen del patrimonio (SoW): se refiere al origen de los activos financieros totales de un individuo, generalmente acumulados a lo largo del tiempo a través de medios como el trabajo, la propiedad de empresas, las inversiones o la herencia.
Por ejemplo, si tu patrimonio proviene de diversas fuentes, pero la mayor parte proviene de tu salario, solo tienes que seleccionar "ingresos laborales" como tu origen del patrimonio.
Encuentra los tipos de documentación aceptada como prueba para diversos SoF y SoW aquí.
¿Por qué debo proporcionar pruebas de SoF y SoW?
Como compañía de servicios financieros regulada, estamos obligados a mantener actualizada la información de los clientes para garantizar una experiencia de trading segura. Como parte de nuestros esfuerzos continuos para cumplir con estos requisitos normativos, es posible que debamos solicitarte información adicional y documentos de respaldo relacionados con tu SoF y SoW en ciertos casos.
¿Cómo puedo ver este cuestionario?
En la app
Puedes tocar Completa la verificación para ir directamente a la página de verificación.
También puedes ir al Menú > Perfil y configuración > Verificación de identidad > Verificar ahora.
En la web
Ve a tu Perfil > Verificación.
Nota: si no completas la verificación requerida antes de la fecha especificada, las funciones de tu cuenta se restringirán automáticamente.
¿Cómo puedo cargar los documentos?
Asegúrate de que tu app esté actualizada a la última versión.
Verifica que tus documentos sean claros y legibles:
Todo el contenido debe ser completamente visible, sin partes recortadas u ocultas.
Al enviar tus documentos, comprueba lo siguiente:
Que los datos proporcionados sean precisos y actuales, que guarden relación con tus transacciones comerciales o tu fuente de ingresos.
Que los importes en los documentos sean totalmente visibles.
¿Cuáles son los documentos de prueba aceptados?
SoF/SoW | Tipo de documento | Descripción |
|---|---|---|
Salario | Nómina | Emitido dentro de los últimos 3 meses |
Extracto bancario | Depósitos de salario/ingresos laborales (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Muestra los ingresos laborales (últimos 12 meses) | |
Carta de empleo | Expedida en los últimos 3 meses con confirmación del empleo y datos salariales | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses con confirmación del empleo y detalles de salario o compensación | |
Propiedad de empresa | Extracto bancario | Muestra los pagos de ingresos (últimos 3 meses) |
Documento fiscal | Muestra los ingresos de la empresa (últimos 12 meses) | |
Carta de un contable | Expedida en los últimos 3 meses con confirmación de la titularidad de la empresa | |
Registro de distribuciones | Muestra los retiros de ganancias o las distribuciones de dividendos recientes | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses con la compensación o la confirmación de la propiedad de la empresa | |
Rendimientos de inversión | Estado de cuenta de inversión | Emitido dentro de los últimos 3 meses |
Estado de cuenta de jubilación | Emitido dentro de los últimos 3 meses | |
Declaración de un broker | Emitido dentro de los últimos 3 meses | |
Extracto bancario | Muestra los ingresos por inversiones (últimos 3 meses) | |
Documento fiscal | Muestra las inversiones (últimos 12 meses) | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses con la confirmación de los fondos | |
Billetera de un exchange | Estado de cuenta de un exchange | Emitido en los últimos 3 meses y que muestre tu nombre o dirección de la billetera |
Recibo o confirmación de venta | Muestra las ventas de activos de cripto recientes de exchanges centralizados de cripto (por ejemplo: OKX, Binance o Coinbase) | |
Extracto bancario | Muestra las ganancias por la venta de criptoactivos | |
Extracto fiscal | Muestra las ganancias por la venta de criptoactivos | |
Otros | Emitido en los últimos 3 meses y que acredite la titularidad de la billetera | |
Billetera externa o de autocustodia | Historial de transacciones | Proporciona capturas de pantalla o archivos exportados del historial de transacciones de tu billetera |
Extracto fiscal | Muestra los holdings de criptomonedas declarados o las ganancias de capital de criptoactivos | |
Otros | Emitido dentro de los últimos 3 meses Muestra evidencia de la titularidad de la billetera de autocustodia, incluida la dirección de la billetera. | |
Minería de criptomonedas | Declaración de pago por minería | Muestra los premios por minería |
Capturas de pantalla de un monitor de minería | Debe venir de plataformas reconocidas (por ejemplo: 2Miners o Nanopool) | |
Recibo de compra de equipamiento | Muestra la propiedad del hardware de minería | |
Documento fiscal | Muestra las reclamaciones de ingresos de minería | |
Otros | Prueba las operaciones de minería | |
Venta de activos (no digitales) | Estado de cuenta de broker | Muestra la venta de valores |
Registro de venta | Muestra los registros de transacciones oficiales | |
Carta de profesional legal | Muestra los detalles de la venta de activos (por ejemplo: la confirmación de los abogados) | |
Extracto bancario | Muestra el historial de transacciones de los fondos recibidos por la venta de activos | |
Extracto fiscal | Muestra las ganancias de propiedad o capital | |
Otros | Muestra los detalles de la venta de activos (incluido el nombre del cliente, el importe de la venta y la fecha) | |
Herencia, subvención o donación | Testamento | Debe estar certificado oficialmente |
Legalización de un testamento | Debe ser un documento judicial oficial | |
Declaración de distribución | Muestra el importe de la herencia | |
Extracto fiscal | Muestra el importe de la herencia recibido | |
Extracto bancario | Muestra la transferencia de la herencia | |
Carta de regalo | Debe tener sello notarial | |
Registro de transferencia | Debe mostrar el historial de transferencias | |
Otros | Debe mostrar la transferencia de activos (como parte de una herencia o donación) | |
Prestaciones públicas | Declaración de beneficios | Emitido dentro de los últimos 3 meses |
Carta de un proveedor | Muestra el importe de beneficios confirmados de los últimos 3 meses | |
Extracto bancario | Muestra los beneficios depositados Emitido dentro de los últimos 3 meses | |
Préstamo o crédito | Acuerdo de préstamo o crédito | Muestra el nombre del cliente y el importe del préstamo o crédito |
Estado de cuenta de crédito o préstamo | Muestra el nombre del cliente y el balance del préstamo o crédito | |
Historial de transacciones de cripto | Proporcionar capturas de pantalla o archivos exportados de las transacciones prestadas o suministradas | |
Ganancias en juegos de azar | Registro fiscal | Muestra los ingresos de juegos de azar o lotería |
Extracto bancario | Muestra los fondos recibidos de las ganancias en juegos de azar | |
Carta profesional | Muestra las actividades de juegos de azar confirmadas | |
Otros | Emitido por autoridad gubernamental o de lotería Demuestra que se han ganado premios de juegos de azar o lotería | |
Liquidaciones legales | Documento de liquidación | Muestra el importe de la liquidación |
Liquidación de seguros | Muestra el pago del seguro |