¿Cómo puedo protegerme de los estafadores?

Puede ser difícil determinar si estás tratando con un estafador durante tus transacciones. O, es posible que hayas sospechado de un estafador, pero no sé qué hacer.

Estos son algunos consejos para evitar posibles estafadores y aprender a proteger tus activos.

1. ¿OKX retiene criptos o efectivo?

Solo retenemos las criptos del vendedor una vez que se realiza la orden, por seguridad (también conocido como custodia). El plazo de custodia es un término jurídico utilizado cuando un tercero mantiene los activos de una transacción hasta que se alcanza un acuerdo entre el comprador y el vendedor.

No retenemos efectivo ni congelamos ningún pago del comprador, ya que el pago se realiza offline, de tarjeta a tarjeta (o de billetera a billetera). Nos resulta técnicamente imposible retener los pagos realizados fuera de la plataforma OKX.

Entregaremos la cripto en la cuenta del comprador después de que el vendedor confirme que recibió el pago y seleccione la opción Entregar cripto.

2. ¿Qué debo hacer si trato con un estafador o me estafaron?

Inicia una disputa inmediatamente si detectas actividades sospechosas o estafadores durante el proceso de transacción. Nuestro equipo de atención al cliente lo comprobará y se pondrá en contacto contigo.

Aprende cómo iniciar una apelación aquí.

3. ¿Cómo puedo protegerme aún más si soy un vendedor?

Consulta siempre con tu banco/billetera electrónica/método de pago elegido para confirmar si recibiste el pago completo. No te bases únicamente en el comprobante de pago que te proporciona el comprador.

Además, cuando tengas muchas órdenes, no entregues tus criptos después de recibir una notificación por correo electrónico o SMS. Los estafadores pueden enviar un SMS falso que, a primera vista, parece provenir de un banco. También pueden enviarte un correo electrónico falso haciéndose pasar por servicios de pago como Wise o AdvCash.

Siempre verifica la dirección de correo electrónico para asegurarte de que el dominio coincida con el dominio del servicio. Inicia una apelación si los dominios no coinciden.

Ten cuidado con las estafas de "pago parcial o manipulación de importe". Los estafadores pueden crear una orden por un importe alto (por ejemplo, 50.000), pero pagar solo una cantidad mucho menor, como 5.000 o incluso 0,01. Incluso pueden enviar capturas de pantalla falsas o editadas para inducirte a entregar el token rápidamente. Verifica siempre el importe real recibido en tu cuenta antes de entregar el token. Si notas alguna discrepancia, no lo entregues y envía una apelación de inmediato.

4. ¿Qué debo hacer si recibo dinero de una cuenta que no está a nombre del comprador, pero el comprador seleccionó la opción Pago completado?

Debes iniciar una apelación y enviarla al Servicio al cliente, ya que puede ser una situación sospechosa de fraude de triangulación.

El fraude de triangulación consiste en que un comprador envía un pago desde una tarjeta que está a nombre de otra persona. El vendedor acepta el pago, libera las criptos y, después de un tiempo, recibe una notificación del banco de que la otra persona, desde cuya tarjeta se envió el pago, ha denunciado al banco que se han robado los fondos.

En este caso, no podremos participar en esta transacción porque el pago se realiza fuera de nuestra plataforma. También es muy difícil que el banco correspondiente resuelva este asunto.

Comprueba siempre que el nombre del comprador y la cantidad del pago sean correctos antes de liberar las criptos. Si recibes el pago y el nombre del pagador no coincide con el nombre del comprador en OKX, inicia una disputa. No recomendamos aceptar el pago de una tarjeta de crédito/débito que no pertenezca al comprador.

5. ¿Qué debo hacer si me estafan en un trade P2P y la otra parte se niega a devolverme el dinero?

Durante un trade P2P, si te encuentras con algún problema, como restricciones para realizar compras, que la otra parte no entregue el token o que haya pagado con una cuenta no verificada, puedes presentar una apelación para la orden.

Dentro de las 72 horas posteriores a la creación de la orden, toca el enlace de apelación de autoservicio, selecciona la orden correspondiente y sube pruebas de respaldo, como capturas de pantalla del pago. Nuestros especialistas revisarán el caso y te ayudarán lo antes posible.

6. ¿Cómo puedo evitar ser víctima de una “estafa” de "pig-butchering"?

Este es un tipo de estafa en la que los estafadores te contactan a través de alguna aplicación de mensajería (como WeChat) e inician conversaciones informales para generar confianza. Con el tiempo, pueden presentarte oportunidades de trading o inversión e incitarte a escanear códigos QR o registrarte en plataformas externas.

Estas plataformas externas suelen ser fraudulentas. Una vez que depositas fondos, , corres un alto riesgo de sufrir una pérdida financiera permanente.

Si te encuentras con este comportamiento:

• No sigas interactuando.

• No transfieras fondos a plataformas externas.

• No escanees códigos QR desconocidos.

• Denuncia al usuario de inmediato a través de la función de reporte o apelación de la plataforma.

7. ¿Qué es la estafa "Por favor, paga en mi nombre" y cómo puedo evitarla?

Los estafadores pueden usar Alipay para enviarte una solicitud de "Por favor, paga en mi nombre" y proporcionar una captura de pantalla como prueba. Si no detectas el engaño, puedes ser víctima de una estafa. Si te encuentras con este comportamiento, no continúes con el pago y presenta una apelación inmediatamente.